【質問】葬儀屋から税理士紹介を受けた場合どう判断したらよいのか？

身内が亡くなり、悲しみに暮れる間もなく押し寄せてくるのが葬儀の準備と相続手続きです。

特に相続税の申告は専門的な知識が必要不可欠であり、期限も明確に定められているため、精神的にも肉体的にも大きな負担となります。
※期限…被相続人が死亡したことを知った日の翌日から10ヶ月以内

そんな中、葬儀屋の担当者から「相続税の申告はお済みですか？よろしければ、提携している税理士を紹介しましょうか？」と声をかけられることがあります。

 

何もわからない状況そのまま安易に依頼してして良いのかを当記事で詳しく解説します。

 

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その前に結論ですが、葬儀屋からの紹介は選択肢として保留にし、税理士紹介サイトなどを活用して、自分で比較検討して決めるのが最も賢い選択です。

ということで、まずは急ぎの方向けに、相続に強い税理士を紹介してくれる税理士紹介サイトから解説していきます。

基本的に知り合いやツテに相続に強い税理士がいない人は誰でも最善の探す方法です。税理士依頼相場・依頼内容含めて疑問・質問がある場合は調べるよりも先に税理士紹介サイト経由で直接聞くのが圧倒的に早いですし、正確です。（調べても依頼内容・時期に応じ、それぞれのケースで異なってくるためです）

【★急ぎ★】相続に強い税理士をすぐ探せる紹介サイト4選【幅広く相続に強い税理士を厳選】

※まず、税理士への依頼相場を知りたい人は、無料利用できる紹介サイトを活用して直接聞くのをおすすめします。（※依頼時期・依頼内容・規模感・エリア等によって依頼金額が変わるからです。）

※↓の表は横へスクロールします。またはスマホを横にすると見やすいです。

 

税理士を探す時に税理士紹介サイトを活用した方が良い理由と、税理士紹介サービスを使う時には複数社同時活用するのを推奨する話については↓で詳しく解説しているため、合わせてご参考にして頂ければと思います。

• 税理士紹介サイトを比較してみた…【評判をまとめた結果！？】

相続税の対応をしてくれる税理士を探す場合も、原則他の依頼で税理士を探す時同様に、複数の税理士紹介サイトから税理士を紹介してもらって、その中で1番専門的且つ依頼価格が適正値である税理士へ依頼することを推奨します。

以下で各税理士紹介サイトの特徴をそれぞれまとめ解説しているので、3～4社ピックアップするのに参考にしてみて下さい。

 

税理士ドットコム

 

ビスカス

 

税理士紹介エージェント

 

日本税理士紹介ネットワーク（タックスコンシェルジュ）

 

「急ぎで税理士を見つけて相談したい！」なんて人は24時間対応している税理士紹介サイトへ相談すれば、即対応してくれる+相続対応に強みを持っている税理士を、自分で1つずつ探す必要なく、紹介してくれます。当然、利用者側一切お金支払う必要なく、無料なので、相談ベースだけでも問題ないです。

近場に合致する税理士事務所がない場合も、遠隔対応で問題なければ全国の税理士事務所から自分に合う最適な税理士を瞬時に割り出してくれます。（今の時代オンライン面談、打ち合わせもできるため、必ずしも税理士が近くにいないとダメということはない）

ということで、税理士へのツテがない人、ツテがあっても相続対応が得意でない税理士しか知らない人は、最短で1番相性の合う税理士を見つけられるので、ご参考と活用にしてみて下さい。

私も実際に税理士紹介サイトを利用して、税理士へ依頼しましたが、手間もほとんどなく本当に良かったです。

 

【結論】葬儀屋で税理士を紹介を受けるのはアリか？

 

結論、葬儀屋から税理士の紹介を受けること自体は「アリ（話を聞く程度なら問題ない）」ですが、他と比較することなく「即決で依頼するのはナシ（避けるべき）」というのが正しい対応です。

なぜなら、税理士にはそれぞれ「得意分野」があり、葬儀屋が紹介してくる税理士が必ずしも相続のプロフェッショナルであるとは限らないからです。

 

世の中の税理士の多くは、法人（会社）の決算や顧問税理士としての業務をメインに活動しています。実は「相続税の申告」を年間を通じて数多くこなしている税理士は、業界全体で見てもほんの一握りしかいません。

相続税は土地の評価方法や特例の適用など担当する税理士の知識と経験によって、納める税金の額が数百万円、時には数千万円単位で変わってしまう特殊な分野です。

葬儀屋が特定の税理士を紹介する背景には、純粋な顧客サービスという側面のほかに「提携先からの紹介手数料（バックマージン）」というビジネス的な事情が絡んでいるケースが多々あります。

「あなたにとって最高の相続税専門税理士」を紹介してくれているわけではなく、「葬儀屋にとってビジネス上付き合いのある税理士」を紹介しているに過ぎない可能性が高いのです。

 

したがって、葬儀屋からの紹介はあくまで候補の1つとして名刺をもらっておく程度に留めましょう。その場で契約書にサインをしたり、手付金を払ったりする必要は全くありません。

「家族と相談してから決めます」「知り合いの税理士のツテがあるので大丈夫です」と伝えて、自力で他の税理士と比較検討する方が後悔しない相続手続きの第一歩となります。

 

ただし、全部が全部葬儀屋からの紹介が悪いわけではないため、次の項目で葬儀屋経由の税理士紹介のメリット・デメリットをそれぞれ解説していくため、活用判断のご参考にしてみて下さい。

 

葬儀屋経由の税理士紹介のメリット

 

葬儀屋から税理士を紹介してもらう主なメリットは3点です。

それぞれ詳しく解説していきますので、ご自身にとっての重要度を確認してみて下さい。

 

自分で税理士を探す手間と時間が省ける

 

最大のメリットは何と言っても探す手間が省けることです。

大切な家族を亡くした直後は役所への届け出や親戚への連絡、遺品整理などで目が回るような忙しさになります。

さらに心身ともに疲弊している中で、相続税に強い税理士をゼロからリサーチするというのは非常に骨の折れる作業です。

その点葬儀屋に「お願いします」と言うだけで専門家が手配されるのは、大きな負担軽減になります。

 

葬儀費用など情報共有がスムーズ

 

相続税の計算においては、葬式費用（お布施や火葬料など）を相続財産から差し引く（控除）ことができます。

葬儀屋からの紹介であれば、葬儀にかかった費用の明細や領収書などのやり取りが葬儀屋と税理士の間で直接、あるいは極めてスムーズに行われるため、書類準備の手間が一部省ける可能性があります。

 

最低限の相続業務には慣れている可能性はある

 

葬儀屋と提携して顧客を獲得している税理士事務所ですから、日常的に相続案件を受任する仕組みを持っています。

そのため「相続税申告を一度もやったことがない」という完全な素人じみた税理士である可能性は低く、一定の事務処理能力や相続の基本的な流れは熟知していると期待できます。

 

葬儀屋経由の税理士紹介のデメリット

 

葬儀屋から税理士を紹介してもらう主なでメリットは4点あります。

それぞれ詳しく解説していきますので、先に紹介したメリットに引き続き、ご自身にとっての重要度を確認してみて下さい。

 

葬儀屋への紹介報酬に上乗せされ割高

 

最も警戒すべきデメリットがコストです。

葬儀屋が税理士を紹介した場合、税理士から葬儀屋に対して数十万円、あるいは依頼報酬の10〜20%程度の「紹介手数料（キックバック）」が支払われるのが業界の慣例となっています。

税理士もボランティアではないため、この紹介料のコストは最終的に「あなたに請求される税理士報酬」に上乗せされる形で回収されるケースがほとんどです。

極論、直接依頼すれば50万円で済む内容が、紹介経由だと70万円を請求されるといった事態が起こり得ます。

 

他の税理士と比較検討できない（相場や妥当性がわからず）

 

提示された税理士報酬が適正価格なのか、担当者の対応が良いのか悪いのかは、他と比較して初めてわかるものです。

葬儀屋からの紹介一本に絞ってしまうと、比較対象がないため「相続税の税理士費用はこんなものか」と鵜呑みにしてしまう危険性があります。

相場よりはるかに高い費用を払わされたり、質の低いサービスを受けたりしても気づくことができません。

 

相続税特化型税理士とは限らない

 

メリットで「最低限の相続には慣れている」と書きましたが、それが「高度な節税ノウハウを持つプロ」であることと同義ではありません。

相続税申告においては、とくに「土地の評価」によって税額が劇的に変化します。

不整形地や広大地などを適切に減額評価できる熟練の専門家ではなく、「マニュアル通りにしか計算できない税理士」にあたってしまうと、本来払わなくてもよい多額の相続税を納めるハメになります。

葬儀屋は「税金のプロ」ではないため、その税理士の実力までは担保していません。

 

セカンドオピニオンが受けづらい

 

1つのルートからそのまま依頼してしまうと、別の税理士の意見を聞く機会が失われます。

相続税申告は税理士によって見解が分かれるケースも多々あります。

「本当にこの特例は使えないのか？」「この土地の評価額は高すぎないか？」と疑問に思っても、別の税理士に意見を求めるセカンドオピニオンの発想に至りにくく、言いなりで申告が進んでしまうリスクがあります。

 

ツテなしでも大丈夫！自分で最適な税理士を探す方法

 

ここまでで、葬儀屋の紹介をそのまま受け入れることのリスクはお分かりいただけたかと思います。「そうは言っても、税理士の知り合いなんていないし、どうやって探せばいいの？」と思う方も多いでしょう。

銀行や信託銀行に相談するという手もありますが、銀行経由の紹介も多額の手数料が発生し、費用が非常に高額になる傾向があります。

また、自分でインターネットを使って「地域名＋相続税＋税理士」で検索する方法もありますが、ホームページが立派でも実力が伴っているかを見極めるのは素人には困難です。

 

そこで、ツテが全くない方に最適な方法が税理士紹介サイトを活用することです。

税理士紹介サイトとは、希望条件（地域、予算、遺産の規模、相談内容など）をヒアリングし、それに合致した最適な税理士を複数ピックアップして紹介してくれるマッチングサービスです。

なぜ税理士紹介サイトがおすすめなのか、その具体的な理由を解説します。

 

税理士紹介サイトを利用する4つのメリットと理由

 

自分で選ぶ際の3つのチェックポイント

 

税理士紹介サイトから紹介してもらった税理士であれば、そこまで大きく外すことは少ないものの、最終的に選択するのは自分自身です。

自身が素人であることが多いため、最終判断の基準になるチェックポイントは↑を参考にしてみて下さい。

 

まとめ

 

以上のことを留意しながら、失敗しない税理士を探し出して下さい。

相続税の申告は、やり直しがきかない人生における一大イベントです。

誰に依頼するかによって、支払う税金が数百万円単位で変わるだけでなく、将来的な税務調査（税務署のチェック）が入る確率まで変わってきます。

葬儀のバタバタの中で「面倒だから」と安易に決めてしまうと、後になって取り返しのつかない後悔をすることになりかねません。

まずは葬儀屋からの紹介はひとつの目安として受け取りつつ、落ち着いたタイミングで「税理士紹介サイト」を活用し、複数人のプロフェッショナルと面談してみてください。

大切なご家族の財産をしっかり守り、納得のいく形で相続手続きを進めてくれる最高のパートナー税理士を選ぶを強くおすすめします。

 

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